Strona: Top Konta Bankowe » Ranking kont firmowych

Ranking Kont Firmowych – Grudzień 2017

Drogi przedsiębiorco, nieważne czy jesteś jeszcze na etapie planowania czy już prowadzisz własny biznes. Poniższy ranking kont firmowych pozwoli Ci dokonać wyboru najlepszego rachunku bankowego dla Twojej firmy. Zdajemy sobie sprawę jak ważny jest Twój czas, dlatego przeanalizowaliśmy dziesiątki ofert za Ciebie i wyłoniliśmy najlepsze konta bankowe dla firm.

Utworzenie obiektywnego rankingu kont firmowych nie należy do prostych zadań. Kiedy zakładamy konto osobiste, zwracamy uwagę na nasze codzienne potrzeby i na tej podstawie wiemy co jest dla nas priorytetowe. W przypadku wyboru konta firmowego, musimy wziąć jeszcze pod uwagę specyfikę branży, w której działamy. Z tego względu trudno jednoznacznie stwierdzić, jakie konto firmowe jest najlepsze dla każdego biznesu. Jeżeli importujesz/eksportujesz towary lub świadczysz usługi dla kontrahentów za granicą, z pewnością istotna będzie dla Ciebie kwestia kosztu przelewów oraz opłat za przewalutowanie środków. Z punktu widzenia płynności finansowej, istotna wydaje się  także możliwość otrzymania kredytu odnawialnego czy dostępu do usług dodatkowych, takich jak faktoring. Poniżej znajdziesz wszystkie potrzebne informacje oraz łatwo porównasz koszty i warunki każdego konta dla firmy.

Najlepsze Konta Firmowe – Ranking rachunków dla przedsiębiorców

BankNazwa rachunkuOpłata za
KONTO
Opłata za
KARTĘ
BankomatyWięcej szczegółów
NEST BankBIZnest Konto
+ 200 zł premii dla beneficjentów programu 500 plus
0 zł0 zł0 złSprawdź Ofertę
Idea BankFirma TO JA
Odbierz nawet 600 zł premii (do 50 zł miesięcznie)
0 zł0 zł / 4,99 zł0 złSprawdź Ofertę
Deutsche BankdbNET Biznes
+ Pakiet Przedsiębiorczy
0 zł0 zł / 3,5 zł0 złSprawdź Ofertę
Alior BankiKonto Biznes
Promocja 1500 zł dla firm przez 12 m-cy + do 10 tys.
na reklamę
0 zł0 zł / 8 zł0 złSprawdź Ofertę
mBank dla firmmBiznes na start
Darmowe konto przez 12 miesięcy
0 zł0 zł 0 zł Sprawdź Ofertę
ING Bank ŚląskiKonto Direct dla Firmy 0 zł / 9 zł0 zł / 7 zł0 złSprawdź Ofertę
BZ WBKKonto Firmowe Godne Polecenia
oszczędź do 300 zł na koncie z terminalem płatniczym
0 zł / 25 zł0 zł / 7 zł 0 zł / 3,5% (min. 5 zł)Sprawdź Ofertę
Volkswagen Bank PolskaPlus Konto Biznes
Darmowe konto dla każdego rodzaju biznesu.
0 zł0 zł5 złSprawdź Ofertę
PKO Bank PolskiPKO Konto Firmowe
+ 150 zł na paliwo + 100 zł za polecenie
0 zł / 25 zł0 zł/ 30 złod 0złSprawdź Ofertę

Kiedy dopiero zakładasz działalność gospodarczą i nie znasz perfekcyjnie swojego rynku i kontrahentów, wybór odpowiedniego konta firmowego także może być skomplikowany. Na początku nie wiesz jeszcze jak często i czy w ogóle będą Ci potrzebne wybrane produkty i usługi bankowe.

Co zrobić w takiej sytuacji?

Jako przedsiębiorca każdego dnia spotykasz się z nieznanym. I w tym wypadku, dobra analiza i nałożenie priorytetów pomogą dokonać wyboru. Weź pod uwagę branżę, w jakiej działasz lub planujesz działać i stwórz listę operacji, do których najczęściej będziesz potrzebował konta firmowego. Po ustaleniu priorytetów dowiesz się, na co zwracać szczególną uwagę w ofertach banków.

Pamiętaj również, że darmowe konto firmowe wcale nie musi być najtańsze. Jeśli wraz z rozwojem biznesu okaże się, że koszty prowadzenia konta są dużo wyższe, niż oczekiwałeś lub oferta banku nie zaspokaja Twoich potrzeb – zmiana konta nie stanowi ogromnego problemu, ponieważ wszystkie sprawy załatwisz przez internet.

Ranking kont firmowych – szczegółowe porównanie

Bycie przedsiębiorcą to niełatwe ale odważne zadanie. Nie wybierzemy za Ciebie konta firmowego najlepszego dla Twojej firmy ale z pewnością ułatwimy Ci jego wybór. Nie musisz porównywać ofert każdego z banków – u nas aktualne oferty znajdziesz w jednym miejscu. Rachunki bankowe przeznaczone dla firm analizujemy pod kątem kilku kryteriów. Dzięki temu wyraźnie zobaczysz czy oferta danego banku pasuje do Twoich potrzeb.

Wielu przedsiębiorców posiada rachunek osobisty i naturalnym wyborem jest założenie konta firmowego w tym samym banku. W niektórych przypadkach może to być dobrym wyborem ale zalecamy zapoznanie się z pozostałymi ofertami. Może się okazać, że sentyment do jednego banku, będzie nas nas sporo kosztować w dłuższej perspektywie czasu.

W rankingu kont firmowych wyodrębniliśmy poniższe kryteria oceny jakości:

  • Ogólna charakterystyka (oprocentowanie, koszt prowadzenia rachunku),
  • Koszty korzystania z karty płatniczej oraz wypłat z bankomatów
  • Koszty przelewów krajowych i zagranicznych
  • Usługi dodatkowe
  • Najważniejsze zalety konta
 BIZnest KontoKonto FIRMA TO JAdbNET BiznesiKonto BiznesmBiznes konto na startKonto Direct dla FirmyKonto Firmowe Godne PoleceniaPlus Konto Biznes Konto Firmowe
NEST BankIdea BankDeutsche BankAlior BankmBankING Bank ŚląskiBZ WBKVolkswagen BankPKO Bank Polski
Ogólna charakterystyka
Najlepsze dla...jednoosobowa DGjednoosobowa DGjednoosobowa DGjednoosobowa DG*jednoosobowa DG, *sp. cywilnej, sp. jawnej. sp. partnerskiej, sp. z ograniczoną odpowiedzialnością *fundacji, stowarzyszeń i spółdzielni.*jednoosobowa DG
*spółki cywilne, jawne i partnerskie korzystające z uproszczonej księgowości,
*wspólnoty mieszkaniowe.
jednoosobowa DG, spółka, stowarzyszenie lub w inna forma prawna.dla każdego rodzaju biznesu*dla prowadzących jednoosobową działalność gospodarczą, *przedstawicieli wolnych zawodów i *rolników indywidualnych
Oprocentowanie
rachunku
0%0%0%0%0%0%0%0%0%
Koszt założenia konta0 zł0 zł0 zł0 zł0 zł0 zł0 zł0 zł0 zł
Opłata za prowadzenie (miesięczna)0 zł0 zł0 zł0 zł0 zł przez pierwsze 12 miesięcy. Po tym czasie rachunek przekształca się w mBiznes konto Komfort (25 zł/ miesięcznie)9 zł

Opłata wyniesie 0 zł jeżeli w ostatnim miesiącu spełniliśmy jeden z poniższych warunków:
- wykonaliśmy przelew do ZUS
- wykonaliśmy przelew do Urzędu Skarbowego
- na konto wpłynęło łącznie min. 2000 zł (z pominięciem wpłat z innych rachunków własnych)
0 zł / 25 zł - brak opłaty w przypadku wykonania przelewu do ZUS lub US w danym miesiącu0 zł
  • 25 zł za prowadzenie konta (0 zł - warunek- przelewy do ZUS i płatności kartą na min. 500 zł miesięcznie. W innym wypadku 25 zł.)

  • 9 zł dla rolników ( 0 zł pod warukiem wpływów miesięcznych min. 1 000 zł)

  • 0 zł przez pierwsze 6 miesięcy dla prowadzących działalności krócej niż rok
  • Typy dostępnych kart debetowychVISA BusinessMasterCard PayPassVisa Business ElectronMasterCard Business Debit PayPass Visa Business Debit
    MasterCard Debit Business
    VISA Business zbliżeniowa
    MasterCard Business
    Visa Business Electron MasterCard Business Debit VISA Electron Biznes z funkcją płatności zbliżeniowychMasterCard PKO Biznes Partner
    Koszty korzystania z karty płatniczej oraz wypłat z bankomatów
    Opłata za wyrobienie karty0 zł0 zł0 zł0 zł0 zł0 zł0 zł0 zł0 zł
    Koszt utrzymania karty0 zł4,99 zł3,5 zł8 zł5 zł 7 zł7 zł 0 zł0 zł za pierwsze 12 miesięcy prowadzenia karty, później 30 zł/miesięcznie
    Możliwość uniknięcia opłaty za kartęndtak, wystarczy dokonać płatności na łączną kwotę min. 400 zł w m-cuwystarczy dokonanie 1 transakcji
    bezgotówkową kartą do konta
    tak, wymagane min. 4 płatności kartą miesięcznie0 zł w przypadku realizacji płatności kartą na min. 200 zł miesięczniewykonanie płatności kartą na łączną kwotę min. 300 zł w miesiącutak, wystarczy wykonać transakcje kartą w danym miesiącu na min. 400 złndnie
    Darmowe wypłaty
    z bankomatów
    Tak, wszystkie w PolsceTak, wszystkie w PolsceTak, wszystkie w Polsce i za granicąTak, wszystkie bankomaty Alior Banku oraz 5 pierwszych wypłat z sieci Euronet i PlanetCashTak, za wypłatę powyżej 100 zł z bankomatów Euronet, mBank, BZ WBK i Planet CashTak, wszystkie w PolsceTak, bankomaty własne bankuTak przy wypłatach od 200 złTak, własne banku
    Prowizja za wypłatę z pozostałych bankomatów w Polsce0 zł0 zł0 zł2 zł3% min. 5 zł0 zł3,5% min. 5 zł1,50 zł3,5% min. 5 zł
    Prowizja za wypłatę z bankomatów za granicą5 zł + 3% za przewalutowanie0 zł0 zł3% min. 8 zł3% (min. 10 zł) za wypłaty w bankomatów za granicą (+ prowizja za przewalutowanie transakcji: 5,9% dla kart Visa i 2-3% dla MasterCard)3% kwoty wypłaty min. 5 zł4% min. 10 zł + 2,8% za przewalutowanie10 zł3% min. 10 zł
    Koszty przelewów krajowych i zagranicznych
    Przelewy międzybankowe online0 zł0 zł0 zł0 zł0 zł  za przelewy online (pierwsze 5 przelewów w miesiącu, kolejne 1,50 zł)*0 zł przy spełnieniu wymagań aktywności
    *0,90 zł w przypadku niespełnienia warunków
    0 zł / 1 zł za przelewy krajowe ELIXIR w bankowości online (pierwsze 25 przelewów w miesiącu bez opłat)0 zł za pierwsze 250 przelewów, kolejne 0,30 zł0 zł z aplikacji mobilnej.
    W bankowości internetowej 0 zł za pierwsze 30 przelewów w miwesiacy - kolejne kosztują 1 zł/szt.
    Przelewy do US i ZUS0 zł0 zł0 zł0 zł0 zł0 zł0 zł0 zł0 zł
    Przelew ekspresowy5 zł (dla kwot do 5 000 zł)- 0 zł za pierwsze 2 przelewy w m-cu
    - 3,5 zł za każdy kolejny
    (system Express Elixir)
    niedostępny0 zł - 5 pierwszych w miesiącu w systemie Express Elixir. Każdy kolejny oraz każdy w systemie Blue Cash kosztuje 10 zł10 zł (Blue Cash)10 zł (system Express Elixir)8 złn/d15 zł tylko w oddziale Banku
    Przelew europejski SEPA0 zł- 0 zł za 2 pierwsze przelewy
    - 3,99 zł za każdy kolejny

    spread na EUR wynosi ok. 6%
    5 zł (pierwszy przelew w miesiącu jest darmowy)

    spread na EUR wynosi ok. 7%
    0 zł - 5 pierwszych w miesiącu. Pozostałe 5 zł.5 zł5 zł

    spread na EUR wynosi ok. 7,2%
    n/dn/d8 zł
    Koszt zlecenia stałego0 zł0 zł0 zł1 zł0 zł1 zł0 zł Realizacja zlecenia na konto w BZ WBK
    3 zł Realizacja zlecenia na konto w innym banku
    0 zł2 zł
    Koszt polecenia zapłaty5 zł0 zł0 zł0 zł0 zł0 zł0 zł - w BZ WBK
    2 zł - w innym banku
    0 zł0 zł
    Dodatkowe rachunki powiązane z kontem
    Rachunek oszczędnościowyBIZnest Oszczędności z oprocentowaniem 2,25% w skali roku do 50 000 złdarmowe Konto Zyskowne Biznes z oprocentowaniem od 1,5 do 1,65% w skali roku.
    W ofercie promocyjnej można otrzymać nawet 3% dla kwot do 10 tys. zł.
    Deutsche Bank oferuje konto oszczędnościowe db Oszczędna Firma z oprocentowaniem 2% w skali roku.Rachunek lokacyjny – dodatkowy rachunek z oprocentowaniem 2% do kwoty 20.000 zł oraz 1,4% dla nadwyżkimBiznes max 0,2%
    mBiznes plus 0,6%
    W banku ING otrzymujemy do dyspozycji darmowe Otwarte Konto Oszczędnościowe z oprocentowaniem do 1,05% w skali rokun/dn/dRachunek lokacyjny Korzyść oprocentowanie do 1,10%
    Rachunek walutowyEUR, USD, GBPKonto Walutowe prowadzone w EUR, USD, CHF oraz GBPtak, dostępny w 13 walutachPLN, CHF, EUR, USD, GBP, AUD, BGN,
    CAD, CZK, DKK, HUF, JPY, LTL, NOK, RON, RUB, SEK, TRY
    EUR, USD, GBP, CHFtak, w EUR, USD i GBP - koszt prowadzenia konta wynosi 19 zł / miesiącEUR, USD, CHF, GBP, CZK, DKK, NOK, SEK, AUD, CAD, HUF, JPY, CNY, MXN, RON, RUB, TRYn/dPLN, EUR, USD, GBP, AUD, CZK, DKK, JPY, CAD, NOK, SEK, HUF, CNY, TRY, BGN, RON, HKD
    Najważniejsze zalety konta
    Główne atuty Bezpłatne prowadzenie konta oraz karty
    Bezpłatne wypłaty ze wszystkich bankomatów w Polsce
    Bezpłatne przelewy SEPA
    w ramach promocji "Premiowanie za Bankowanie" możesz zyskać nawet 60 zł miesięcznie (maksymalnie 600 zł w ciągu roku) za korzystanie z konta
    po 2 darmowe przelewy ekspresowe oraz SEPA w miesiącu
    Idea Cloud – platforma do zarządzania firmą
    Mobilny Wpłatomat – usługa odbioru gotówki na żądanie
    Nielimitowany dostęp do przestrzeni co-workingowej Idea Hub
    0 zł za prowadzenie, przelewy, wypłaty środków w kraju i za granicą. Darmowy pakiet ubezpieczeń oraz realnie darmowa karta płatnicza. To wszystki czyni dbNET Biznes praktycznie darmowym rachunkiem dla firm.
    Pakiet Przedsiębiorczy czyli zestaw rabatów i zniżek na wybrane usługi.
    świetna obsługa klienta
    Promocja „1500 zł dla firm”, w której przedsiębiorca może zyskać nawet 125 zł miesięcznie za aktywne korzystanie z rachunku.

    Darmowe przelewy krajowe oraz pakiet 5 bezpłatnych przelewów ekspresowych i SEPA
    Rachunki pomocnicze – dostępne w najpopularniejszych 19 walutach
    Intuicyjna aplikacja mobilna
    Konto darmowe przez 12 miesięcy
    Dostępny limit kredytowy do 30 000 zł
    program lojalnościowy „Bankujesz – Zyskujesz”
    opcja umożliwiająca korzystanie z konta przez wiele osób
    dostępne atrakcyjne lokaty do rachunku : 1,5% do 2,5% w zależności od okresu trwania depozytu
    25 bezpłatnych przelewów w miesiącu w bankowości online w systemie ELIXIR
    0 zł za prowadzenie rachunków walutowych w EUR, USD i GBP
    Możliwość zamówienia terminala do obsługi transakcji bezgotówkowych
    Bezpłatna elektroniczna platforma wymiany walut eFX z możliwością ekspresowej realizacji transakcji
    1 zł za cashback Duża sieć bankomatów i oddziałów w całej Polsce
    Preferencyjne warunki dla rolników
    Dopracowana aplikacja mobilna z platnościami BLIK
    Założenie konta przez internetZłóż WniosekZłóż WniosekZłóż WniosekZłóż WniosekZłóż WniosekZłóż WniosekZłóż WniosekZłóż WniosekZłóż Wniosek