Strona: Top Konta Bankowe » Ranking kont firmowych

Ranking Kont Firmowych – Czerwiec 2017

Drogi przedsiębiorco, nieważne czy jesteś jeszcze na etapie planowania czy już prowadzisz własny biznes. Poniższy ranking kont firmowych pozwoli Ci dokonać wyboru najlepszego rachunku bankowego dla Twojej firmy. Zdajemy sobie sprawę jak ważny jest Twój czas, dlatego przeanalizowaliśmy dziesiątki ofert za Ciebie i wyłoniliśmy najlepsze konta bankowe dla firm.

Utworzenie obiektywnego rankingu kont firmowych nie należy do prostych zadań. Kiedy zakładamy konto osobiste, zwracamy uwagę na nasze codzienne potrzeby i na tej podstawie wiemy co jest dla nas priorytetowe. W przypadku wyboru konta firmowego, musimy wziąć jeszcze pod uwagę specyfikę branży, w której działamy. Z tego względu trudno jednoznacznie stwierdzić, jakie konto firmowe jest najlepsze dla każdego biznesu. Jeżeli importujesz/eksportujesz towary lub świadczysz usługi dla kontrahentów za granicą, z pewnością istotna będzie dla Ciebie kwestia kosztu przelewów oraz opłat za przewalutowanie środków. Z punktu widzenia płynności finansowej, istotna wydaje się  także możliwość otrzymania kredytu odnawialnego czy dostępu do usług dodatkowych, takich jak faktoring. Poniżej znajdziesz wszystkie potrzebne informacje oraz łatwo porównasz koszty i warunki każdego konta dla firmy.

Najlepsze Konta Firmowe – TOP 8 rachunków dla przedsiębiorców

BankNazwa rachunkuOpłata za
KONTO
Opłata za
KARTĘ
BankomatyWięcej szczegółów
Idea BankFirma TO JA
Odbierz nawet 600 zł premii (do 50 zł miesięcznie)
0 zł0 zł / 4,99 zł0 złSprawdź Ofertę
Deutsche BankdbNET Biznes
+ Pakiet Przedsiębiorczy
0 zł0 zł / 3,5 zł0 złSprawdź Ofertę
Alior BankiKonto Biznes
Promocja 1500 zł dla firm przez 12 m-cy
0 zł / 15 zł0 zł / 8 zł0 złSprawdź Ofertę
NEST BankBIZnest Konto
Darmowy rachunek dla firm bez dodatkowych warunków
0 zł0 zł0 złSprawdź Ofertę
mBank dla firmmBiznes Konto Standard
Odbierz 100 zł zwrotu lub 2% na koncie do 50 tys. zł
0 zł0 zł / 5 zł0 złSprawdź Ofertę
Raiffeisen BankWymarzone Konto dla Biznesu
dla DG, sp.j., s.c., sp. z o.o., s.a., sp.k., fundacji, stowarzyszeń itd.
0 zł0 zł/1,5 zł/3 zł0 złSprawdź Ofertę
ING Bank ŚląskiKonto Direct dla Firmy 0 zł / 9 zł0 zł / 7 zł0 złSprawdź Ofertę
Idea BankKonto Idealna Firma
Dla spółek z o.o., jawnych, akcyjnych, stowarzyszeń, fundacji, itd.
0 zł / 9,99 zł0 zł / 4,99 zł2,49 złSprawdź Ofertę
Volkswagen Bank PolskaPlus Konto Biznes0 zł0 zł5 złSprawdź Ofertę

Kiedy dopiero zakładasz działalność gospodarczą i nie znasz perfekcyjnie swojego rynku i kontrahentów, wybór odpowiedniego konta firmowego także może być skomplikowany. Na początku nie wiesz jeszcze jak często i czy w ogóle będą Ci potrzebne wybrane produkty i usługi bankowe.

Co zrobić w takiej sytuacji?

Jako przedsiębiorca każdego dnia spotykasz się z nieznanym. I w tym wypadku, dobra analiza i nałożenie priorytetów pomogą dokonać wyboru. Weź pod uwagę branżę, w jakiej działasz lub planujesz działać i stwórz listę operacji, do których najczęściej będziesz potrzebował konta firmowego. Po ustaleniu priorytetów dowiesz się, na co zwracać szczególną uwagę w ofertach banków.

Pamiętaj również, że darmowe konto firmowe wcale nie musi być najtańsze. Jeśli wraz z rozwojem biznesu okaże się, że koszty prowadzenia konta są dużo wyższe, niż oczekiwałeś lub oferta banku nie zaspokaja Twoich potrzeb – zmiana konta nie stanowi ogromnego problemu, ponieważ wszystkie sprawy załatwisz przez internet.

Ranking kont firmowych – szczegółowe porównanie

Bycie przedsiębiorcą to niełatwe ale odważne zadanie. Nie wybierzemy za Ciebie konta firmowego najlepszego dla Twojej firmy ale z pewnością ułatwimy Ci jego wybór. Nie musisz porównywać ofert każdego z banków – u nas aktualne oferty znajdziesz w jednym miejscu. Rachunki bankowe przeznaczone dla firm analizujemy pod kątem kilku kryteriów. Dzięki temu wyraźnie zobaczysz czy oferta danego banku pasuje do Twoich potrzeb.

Wielu przedsiębiorców posiada rachunek osobisty i naturalnym wyborem jest założenie konta firmowego w tym samym banku. W niektórych przypadkach może to być dobrym wyborem ale zalecamy zapoznanie się z pozostałymi ofertami. Może się okazać, że sentyment do jednego banku, będzie nas nas sporo kosztować w dłuższej perspektywie czasu.

W rankingu kont firmowych wyodrębniliśmy poniższe kryteria oceny jakości:

  • Ogólna charakterystyka (oprocentowanie, koszt prowadzenia rachunku),
  • Koszty korzystania z karty płatniczej oraz wypłat z bankomatów
  • Koszty przelewów krajowych i zagranicznych
  • Usługi dodatkowe
  • Najważniejsze zalety konta
 Konto FIRMA TO JAmBiznes KomfortdbNET BiznesKonto Direct dla FirmyWymarzone Konto dla Biznesu
Rachunek Partner
Konto Firmowe
Idea BankmBankDeutsche BankING Bank ŚląskiRaiffeisenAlior BankInteligo
Ogólna charakterystyka
Najlepsze dla...jednoosobowa DG*jednoosobowa DG
*spółki z o.o.
*spółki cywilne, jawne i partnerskie,
*fundacje, spółdzielnie, stowarzyszenia.
jednoosobowa DG*jednoosobowa DG
*spółki cywilne, jawne i partnerskie korzystające z uproszczonej księgowości,
*wspólnoty mieszkaniowe.
-jednoosobowa DG
-spółka cywilna, jawna, partnerska i komandytowa
-spółki z o.o., akcyjne i komandytowo-akcyjne
-fundacji i stowarzyszenia
* jednoosobowa DG
* spółki cywilne, jawne i partnerskie działające na uproszczonych zasadach księgowości
- jednoosobowa DG
- spółki cywilne
- wolne zawody
Oprocentowanie
rachunku
0%0%0%0%0%0%0%
Koszt założenia konta0 zł0 zł0 zł0 zł0 zł0 zł0 zł
Opłata za prowadzenie (miesięczna)0 zł0 zł przez 12 miesięcy (w przypadku otwarcia rachunku do 16 listopada 2015 r.)

(w innych przypadkach 25 zł)
0 zł9 zł

Opłata wyniesie 0 zł jeżeli w ostatnim miesiącu spełniliśmy jeden z poniższych warunków:
- wykonaliśmy przelew do ZUS
- wykonaliśmy przelew do Urzędu Skarbowego
- na konto wpłynęło łącznie min. 2000 zł (z pominięciem wpłat z innych rachunków własnych)
0 zł25 zł (0 zł w pierwszym miesiącu)

Następnie opłaty można uniknąć jeśli w poprzednim miesiącu wykonaliśmy przelew do ZUS lub US oraz spełniliśmy jeden z poniższych warunków:
- na konto wpłynęło łącznie min. 2500 zł (od kontrahentów lub z utargu)
- klient korzysta z oferty kredytowej banku
0 zł
Typy dostępnych kart debetowychMasterCard PayPass MasterCard Debit Business
Visa Business Electron
Visa Business Electron VISA Business zbliżeniowa
MasterCard Business
Visa Business MasterCard Business
MasterCard Business Travel
Inteligo Visa payWave
Inteligo MasterCard Business PayPass
Koszty korzystania z karty płatniczej oraz wypłat z bankomatów
Opłata za wyrobienie karty0 zł0 zł0 zł 0 zł za MasterCard Business
50 zł za MasterCard Business Travel
0 zł0 zł
Koszt utrzymania karty4,99 zł0 zł3,5 zł7 zł3 zł3 zł4 zł
Możliwość uniknięcia opłaty za kartętak, wystarczy dokonać płatności na łączną kwotę min. 400 zł w m-cunie dotyczywystarczy dokonanie 1 transakcji
bezgotówkową kartą do konta
wykonanie płatności kartą na łączną kwotę min. 300 zł w miesiącubrakbrakwystarczą płatności kartą na łączną kwotę min. 100 zł
Darmowe wypłaty
z bankomatów
Tak, wszystkie w PolsceTak, w maszynach sieci Euronet, Cash4You, mBank oraz BZ WBKTak, wszystkie w Polsce i za granicąTak, wszystkie w PolsceW oddziałach Raiffeisen oraz sieci Euronettylko bankomaty Alior BankuBankomaty PKO BP oraz BZ WBK
Prowizja za wypłatę z pozostałych bankomatów w Polsce0 zł3% min. 5 zł0 zł0 zł2 zł1,5% min. 5 zł
Prowizja za wypłatę z bankomatów za granicą0 zł3% min. 9 zł
(+ prowizja za przewalutowanie)
0 zł3% kwoty wypłaty min. 5 zł3% min. 10 zł3% min. 8 zł3% min. 10 zł
Koszty przelewów krajowych i zagranicznych
Przelewy międzybankowe online0 zł*20 darmowych przelewów miesięcznie
*1,5 zł za przelew poza pakietem (w tym przelewy wewn. na rachunki o początkowym numerze innym niż 1140 2004)
0 zł*0 zł przy spełnieniu wymagań aktywności
*0,90 zł w przypadku niespełnienia warunków
*20 darmowych przelewów miesięcznie
*1,5 zł za każdy kolejny
0 zł1 zł
Przelewy do US i ZUS0 zł0 zł0 zł0 zł0 zł0 zł0 zł
Przelew ekspresowy- 0 zł za pierwsze 2 przelewy w m-cu
- 3,5 zł za każdy kolejny
(system Express Elixir)
10 zł (system BlueCash)niedostępny10 zł (system Express Elixir)niedostępny15 zł (Express Elixir do 20 000 zł i Blue Cash do 5 000 zł.niedostępny
Przelew europejski SEPA- 0 zł za 2 pierwsze przelewy
- 3,99 zł za każdy kolejny

spread na EUR wynosi ok. 6%
5 zł

spread na EUR wynosi ok. 6%
5 zł (pierwszy przelew w miesiącu jest darmowy)

spread na EUR wynosi ok. 7%
5 zł

spread na EUR wynosi ok. 7,2%
5 zł (do 50 tys. euro włącznie)

spread na EUR wynosi ok. 9,9%
5 zł

spread na EUR wynosi ok. 9,1%
8 zł

spread na EUR wynosi ok. 5%
Koszt zlecenia stałego0 zł1,5 zł0 zł1 zł0 zł1 zł1 zł
Koszt polecenia zapłaty0 zł0 zł (1zł miesięcznie za korzystanie z usługi)0 zł0 zł0 zł0 zł0 zł
Dodatkowe rachunki powiązane z kontem
Rachunek oszczędnościowydarmowe Konto Zyskowne Biznes z oprocentowaniem od 1,5 do 1,65% w skali roku.
W ofercie promocyjnej można otrzymać nawet 3% dla kwot do 10 tys. zł.
W mBanku dostępne są 2 rachunki oszczędnościowe (mBIZNES max oraz mBIZNES plus) z oprocentowaniem do 0,6%.Deutsche Bank oferuje konto oszczędnościowe db Oszczędna Firma z oprocentowaniem 2% w skali roku.W banku ING otrzymujemy do dyspozycji darmowe Otwarte Konto Oszczędnościowe z oprocentowaniem do 1,05% w skali rokuRachunek z oprocentowaniem w wysokości 1,5%darmowy Rachunek Lokacyjny z oprocentowaniem 0,7% dla kwot do 20 000 zł oraz 1,3% dla środków powyżej 20 000 złbrak w ofercie
Rachunek walutowyKonto Walutowe prowadzone w EUR, USD, CHF oraz GBPmBIZNES max dostępny jest w EUR, USD, GBP oraz CHF.tak, dostępny w 13 walutachtak, w EUR, USD i GBP - koszt prowadzenia konta wynosi 19 zł / miesiącRachunki pomocnicze w walutach: PLN, EUR, USD, CHF, GBP, SEK, DKK, NOK, CZK, HUF, JPY, CAD, AUD, RUBRachunki pomocnicze dostępne są w walutach: EUR, USD, CHF, GBP, AUD, CAD, CZK, HUF, JPY, DKK, NOK, SEK, RUB, TRY, RON, LTL, BGN, ZAR, MXN.

Opłata za każdy wynosi 5 zł/m-c
brak
Najważniejsze zalety konta
Główne atuty w ramach promocji "Premiowanie za Bankowanie" możesz zyskać nawet 75 zł miesięcznie (maksymalnie 900 zł w ciągu roku) za korzystanie z konta
po 2 darmowe przelewy ekspresowe oraz SEPA w miesiącu
Idea Cloud – platforma do zarządzania firmą
Mobilny Wpłatomat – usługa odbioru gotówki na żądanie
Nielimitowany dostęp do przestrzeni co-workingowej Idea Hub
Promocja: 600 zł premii za otwarcie konta do 16 listopada 2015 r. i regularne płatności składek ZUS (50 zł przez 12 miesięcy)
mPlatforma Walutowa – system wymiany walut na korzystnych warunkach
mNawigacja Finansowa - system do zarządzania wydatkami
limit kredytowy, także dla nowych przedsiębiorców
atrakcyjne warunki udostępnienia terminali płatniczych
platforma mikroFirmy.pl - zestaw narzędzi dla przedsiębiorców

0 zł za prowadzenie, przelewy, wypłaty środków w kraju i za granicą. Darmowy pakiet ubezpieczeń oraz realnie darmowa karta płatnicza. To wszystki czyni dbNET Biznes praktycznie darmowym rachunkiem dla firm.
Pakiet Przedsiębiorczy czyli zestaw rabatów i zniżek na wybrane usługi.
świetna obsługa klienta
program lojalnościowy „Bankujesz – Zyskujesz”
opcja umożliwiająca korzystanie z konta przez wiele osób
dostępne atrakcyjne lokaty do rachunku : 1,5% do 2,5% w zależności od okresu trwania depozytu
platforma do wymiany walut R-Dealer,
darmowy pakiet ubezpieczeniowy "Pomoc dla Biznesu”
rachunki pomocnicze aż w 20 walutach
darmowy pakiet Office Assistance
bezpłatny pakiet Concierge
praktycznie darmowy rachunek (łatwo uniknąć opłaty za kartę) spełniający podstawowe wymagania
Założenie konta przez internetZłóż WniosekZłóż WniosekdostępneZłóż WniosekZłóż WniosekZłóż WniosekZłóż Wniosek