Strona: Top Konta Bankowe » Ranking kont firmowych

Ranking Kont Firmowych – Sierpień 2017

Drogi przedsiębiorco, nieważne czy jesteś jeszcze na etapie planowania czy już prowadzisz własny biznes. Poniższy ranking kont firmowych pozwoli Ci dokonać wyboru najlepszego rachunku bankowego dla Twojej firmy. Zdajemy sobie sprawę jak ważny jest Twój czas, dlatego przeanalizowaliśmy dziesiątki ofert za Ciebie i wyłoniliśmy najlepsze konta bankowe dla firm.

Utworzenie obiektywnego rankingu kont firmowych nie należy do prostych zadań. Kiedy zakładamy konto osobiste, zwracamy uwagę na nasze codzienne potrzeby i na tej podstawie wiemy co jest dla nas priorytetowe. W przypadku wyboru konta firmowego, musimy wziąć jeszcze pod uwagę specyfikę branży, w której działamy. Z tego względu trudno jednoznacznie stwierdzić, jakie konto firmowe jest najlepsze dla każdego biznesu. Jeżeli importujesz/eksportujesz towary lub świadczysz usługi dla kontrahentów za granicą, z pewnością istotna będzie dla Ciebie kwestia kosztu przelewów oraz opłat za przewalutowanie środków. Z punktu widzenia płynności finansowej, istotna wydaje się  także możliwość otrzymania kredytu odnawialnego czy dostępu do usług dodatkowych, takich jak faktoring. Poniżej znajdziesz wszystkie potrzebne informacje oraz łatwo porównasz koszty i warunki każdego konta dla firmy.

Najlepsze Konta Firmowe – Ranking rachunków dla przedsiębiorców

BankNazwa rachunkuOpłata za
KONTO
Opłata za
KARTĘ
BankomatyWięcej szczegółów
NEST BankBIZnest Konto
Darmowy rachunek dla firm bez dodatkowych warunków
+ 200 zł premii dla beneficjentów programu 500 plus
0 zł0 zł0 złSprawdź Ofertę
Idea BankFirma TO JA
Odbierz nawet 600 zł premii (do 50 zł miesięcznie)
0 zł0 zł / 4,99 zł0 złSprawdź Ofertę
Deutsche BankdbNET Biznes
+ Pakiet Przedsiębiorczy
0 zł0 zł / 3,5 zł0 złSprawdź Ofertę
Alior BankiKonto Biznes
Promocja 1500 zł dla firm przez 12 m-cy
0 zł0 zł / 8 zł0 złSprawdź Ofertę
mBank dla firmmBiznes na start
Darmowe konto przez 12 miesięcy
0 zł0 zł 0 zł Sprawdź Ofertę
Raiffeisen BankWymarzone Konto dla Biznesu
dla DG, sp.j., s.c., sp. z o.o., s.a., sp.k., fundacji, stowarzyszeń itd.
0 zł0 zł / 2,5 zł / 5 zł0 złSprawdź Ofertę
ING Bank ŚląskiKonto Direct dla Firmy 0 zł / 9 zł0 zł / 7 zł0 złSprawdź Ofertę
Idea BankKonto Idealna Firma
Dla spółek z o.o., jawnych, akcyjnych, stowarzyszeń, fundacji, itd.
0 zł / 9,99 zł0 zł / 4,99 zł2,49 złSprawdź Ofertę
Volkswagen Bank PolskaPlus Konto Biznes
Darmowe konto dla każdego rodzaju biznesu.
0 zł0 zł5 złSprawdź Ofertę

Kiedy dopiero zakładasz działalność gospodarczą i nie znasz perfekcyjnie swojego rynku i kontrahentów, wybór odpowiedniego konta firmowego także może być skomplikowany. Na początku nie wiesz jeszcze jak często i czy w ogóle będą Ci potrzebne wybrane produkty i usługi bankowe.

Co zrobić w takiej sytuacji?

Jako przedsiębiorca każdego dnia spotykasz się z nieznanym. I w tym wypadku, dobra analiza i nałożenie priorytetów pomogą dokonać wyboru. Weź pod uwagę branżę, w jakiej działasz lub planujesz działać i stwórz listę operacji, do których najczęściej będziesz potrzebował konta firmowego. Po ustaleniu priorytetów dowiesz się, na co zwracać szczególną uwagę w ofertach banków.

Pamiętaj również, że darmowe konto firmowe wcale nie musi być najtańsze. Jeśli wraz z rozwojem biznesu okaże się, że koszty prowadzenia konta są dużo wyższe, niż oczekiwałeś lub oferta banku nie zaspokaja Twoich potrzeb – zmiana konta nie stanowi ogromnego problemu, ponieważ wszystkie sprawy załatwisz przez internet.

Ranking kont firmowych – szczegółowe porównanie

Bycie przedsiębiorcą to niełatwe ale odważne zadanie. Nie wybierzemy za Ciebie konta firmowego najlepszego dla Twojej firmy ale z pewnością ułatwimy Ci jego wybór. Nie musisz porównywać ofert każdego z banków – u nas aktualne oferty znajdziesz w jednym miejscu. Rachunki bankowe przeznaczone dla firm analizujemy pod kątem kilku kryteriów. Dzięki temu wyraźnie zobaczysz czy oferta danego banku pasuje do Twoich potrzeb.

Wielu przedsiębiorców posiada rachunek osobisty i naturalnym wyborem jest założenie konta firmowego w tym samym banku. W niektórych przypadkach może to być dobrym wyborem ale zalecamy zapoznanie się z pozostałymi ofertami. Może się okazać, że sentyment do jednego banku, będzie nas nas sporo kosztować w dłuższej perspektywie czasu.

W rankingu kont firmowych wyodrębniliśmy poniższe kryteria oceny jakości:

  • Ogólna charakterystyka (oprocentowanie, koszt prowadzenia rachunku),
  • Koszty korzystania z karty płatniczej oraz wypłat z bankomatów
  • Koszty przelewów krajowych i zagranicznych
  • Usługi dodatkowe
  • Najważniejsze zalety konta
 BIZnest KontoKonto FIRMA TO JAdbNET BiznesiKonto BiznesmBiznes konto na startWymarzone Konto dla Biznesu
Konto Direct dla FirmyKonto Idealna FirmaPlus Konto Biznes
NEST BankIdea BankDeutsche BankAlior BankmBankRaiffeisenING Bank ŚląskiIdea BankVolkswagen Bank
Ogólna charakterystyka
Najlepsze dla...jednoosobowa DGjednoosobowa DGjednoosobowa DGjednoosobowa DG*jednoosobowa DG, *sp. cywilnej, sp. jawnej. sp. partnerskiej, sp. z ograniczoną odpowiedzialnością *fundacji, stowarzyszeń i spółdzielni.*jednoosobowa DG
*spółka cywilna, jawna, partnerska i komandytowa
*spółki z o.o., akcyjne i komandytowo-akcyjne
*fundacji i stowarzyszenia
*jednoosobowa DG
*spółki cywilne, jawne i partnerskie korzystające z uproszczonej księgowości,
*wspólnoty mieszkaniowe.
Dla spółek z o.o., jawnych, akcyjnych, stowarzyszeń, fundacjidla każdego rodzaju biznesu
Oprocentowanie
rachunku
0%0%0%0%0%0%0%0%0%
Koszt założenia konta0 zł0 zł0 zł0 zł0 zł0 zł0 zł0 zł0 zł
Opłata za prowadzenie (miesięczna)0 zł0 zł0 zł0 zł0 zł przez pierwsze 12 miesięcy. Po tym czasie rachunek przekształca się w mBiznes konto Komfort (25 zł/ miesięcznie)0 zł9 zł

Opłata wyniesie 0 zł jeżeli w ostatnim miesiącu spełniliśmy jeden z poniższych warunków:
- wykonaliśmy przelew do ZUS
- wykonaliśmy przelew do Urzędu Skarbowego
- na konto wpłynęło łącznie min. 2000 zł (z pominięciem wpłat z innych rachunków własnych)
9,99 zł - brak opłat pod warunkiem comiesięcznego wpływu na rachunek w wysokości 1 000 zł lub utrzymywania średniomiesięcznego salda w wysokości co najmniej 1 500 zł0 zł
Typy dostępnych kart debetowychVISA BusinessMasterCard PayPassVisa Business ElectronMasterCard Business Debit PayPass Visa Business Debit
MasterCard Debit Business
Visa Business VISA Business zbliżeniowa
MasterCard Business
MasterCardVISA Electron Biznes z funkcją płatności zbliżeniowych
Koszty korzystania z karty płatniczej oraz wypłat z bankomatów
Opłata za wyrobienie karty0 zł0 zł0 zł0 zł0 zł 0 zł za MasterCard Business
50 zł za MasterCard Business Travel
0 zł0 zł0 zł
Koszt utrzymania karty0 zł4,99 zł3,5 zł8 zł5 zł 3 zł7 zł4,99 zł 0 zł
Możliwość uniknięcia opłaty za kartęndtak, wystarczy dokonać płatności na łączną kwotę min. 400 zł w m-cuwystarczy dokonanie 1 transakcji
bezgotówkową kartą do konta
tak, wymagane min. 4 płatności kartą miesięcznie0 zł w przypadku realizacji płatności kartą na min. 200 zł miesięczniebrakwykonanie płatności kartą na łączną kwotę min. 300 zł w miesiącubrak opłaty w przypadku realizacji transakcji kartą na min. 400 zł w m-cund
Darmowe wypłaty
z bankomatów
Tak, wszystkie w PolsceTak, wszystkie w PolsceTak, wszystkie w Polsce i za granicąTak, wszystkie bankomaty Alior Banku oraz 5 pierwszych wypłat z sieci Euronet i PlanetCashTak, za wypłatę powyżej 100 zł z bankomatów Euronet, mBank, BZ WBK i Planet CashW oddziałach Raiffeisen oraz sieci EuronetTak, wszystkie w PolsceTak w oddziałach BankuTak przy wypłatach od 200 zł
Prowizja za wypłatę z pozostałych bankomatów w Polsce0 zł0 zł0 zł2 zł3% min. 5 zł2 zł0 zł2,49 zł1,50 zł
Prowizja za wypłatę z bankomatów za granicą5 zł + 3% za przewalutowanie0 zł0 zł3% min. 8 zł3% (min. 10 zł) za wypłaty w bankomatów za granicą (+ prowizja za przewalutowanie transakcji: 5,9% dla kart Visa i 2-3% dla MasterCard)3% min. 10 zł3% kwoty wypłaty min. 5 zł2% min. 10 zł10 zł
Koszty przelewów krajowych i zagranicznych
Przelewy międzybankowe online0 zł0 zł0 zł0 zł0 zł  za przelewy online (pierwsze 5 przelewów w miesiącu, kolejne 1,50 zł)*20 darmowych przelewów miesięcznie
*1,5 zł za każdy kolejny
*0 zł przy spełnieniu wymagań aktywności
*0,90 zł w przypadku niespełnienia warunków
0 zł0 zł za pierwsze 250 przelewów, kolejne 0,30 zł
Przelewy do US i ZUS0 zł0 zł0 zł0 zł0 zł0 zł0 zł0 zł0 zł
Przelew ekspresowy5 zł (dla kwot do 5 000 zł)- 0 zł za pierwsze 2 przelewy w m-cu
- 3,5 zł za każdy kolejny
(system Express Elixir)
niedostępny0 zł - 5 pierwszych w miesiącu w systemie Express Elixir. Każdy kolejny oraz każdy w systemie Blue Cash kosztuje 10 zł10 zł (Blue Cash)niedostępny10 zł (system Express Elixir)n/dn/d
Przelew europejski SEPA0 zł- 0 zł za 2 pierwsze przelewy
- 3,99 zł za każdy kolejny

spread na EUR wynosi ok. 6%
5 zł (pierwszy przelew w miesiącu jest darmowy)

spread na EUR wynosi ok. 7%
0 zł - 5 pierwszych w miesiącu. Pozostałe 5 zł.5 zł5 zł (do 50 tys. euro włącznie)

spread na EUR wynosi ok. 9,9%
5 zł

spread na EUR wynosi ok. 7,2%
n/dn/d
Koszt zlecenia stałego0 zł0 zł0 zł1 zł0 zł0 zł1 zł0 zł0 zł
Koszt polecenia zapłaty5 zł0 zł0 zł0 zł0 zł0 zł0 zł0 zł0 zł
Dodatkowe rachunki powiązane z kontem
Rachunek oszczędnościowyBIZnest Oszczędności z oprocentowaniem 2,25% w skali roku do 50 000 złdarmowe Konto Zyskowne Biznes z oprocentowaniem od 1,5 do 1,65% w skali roku.
W ofercie promocyjnej można otrzymać nawet 3% dla kwot do 10 tys. zł.
Deutsche Bank oferuje konto oszczędnościowe db Oszczędna Firma z oprocentowaniem 2% w skali roku.Rachunek lokacyjny – dodatkowy rachunek z oprocentowaniem 2% do kwoty 20.000 zł oraz 1,4% dla nadwyżkimBiznes max 0,2%
mBiznes plus 0,6%
Rachunek z oprocentowaniem w wysokości 1,5%W banku ING otrzymujemy do dyspozycji darmowe Otwarte Konto Oszczędnościowe z oprocentowaniem do 1,05% w skali rokudarmowe Konto Zyskowne Biznes z oprocentowaniem od 1,5 do 1,65% w skali roku.
W ofercie promocyjnej można otrzymać nawet 3% dla kwot do 10 tys. zł.
n/d
Rachunek walutowyEUR, USD, GBPKonto Walutowe prowadzone w EUR, USD, CHF oraz GBPtak, dostępny w 13 walutachPLN, CHF, EUR, USD, GBP, AUD, BGN,
CAD, CZK, DKK, HUF, JPY, LTL, NOK, RON, RUB, SEK, TRY
EUR, USD, GBP, CHFRachunki pomocnicze w walutach: PLN, EUR, USD, CHF, GBP, SEK, DKK, NOK, CZK, HUF, JPY, CAD, AUD, RUBtak, w EUR, USD i GBP - koszt prowadzenia konta wynosi 19 zł / miesiącKonto Walutowe prowadzone w EUR, USD, CHF oraz GBPn/d
Najważniejsze zalety konta
Główne atuty Bezpłatne prowadzenie konta oraz karty
Bezpłatne wypłaty ze wszystkich bankomatów w Polsce
Bezpłatne przelewy SEPA
w ramach promocji "Premiowanie za Bankowanie" możesz zyskać nawet 60 zł miesięcznie (maksymalnie 600 zł w ciągu roku) za korzystanie z konta
po 2 darmowe przelewy ekspresowe oraz SEPA w miesiącu
Idea Cloud – platforma do zarządzania firmą
Mobilny Wpłatomat – usługa odbioru gotówki na żądanie
Nielimitowany dostęp do przestrzeni co-workingowej Idea Hub
0 zł za prowadzenie, przelewy, wypłaty środków w kraju i za granicą. Darmowy pakiet ubezpieczeń oraz realnie darmowa karta płatnicza. To wszystki czyni dbNET Biznes praktycznie darmowym rachunkiem dla firm.
Pakiet Przedsiębiorczy czyli zestaw rabatów i zniżek na wybrane usługi.
świetna obsługa klienta
Promocja „1500 zł dla firm”, w której przedsiębiorca może zyskać nawet 125 zł miesięcznie za aktywne korzystanie z rachunku.

Darmowe przelewy krajowe oraz pakiet 5 bezpłatnych przelewów ekspresowych i SEPA
Rachunki pomocnicze – dostępne w najpopularniejszych 19 walutach
Intuicyjna aplikacja mobilna
Konto darmowe przez 12 miesięcy
Dostępny limit kredytowy do 30 000 zł
platforma do wymiany walut R-Dealer,
darmowy pakiet ubezpieczeniowy "Pomoc dla Biznesu”
program lojalnościowy „Bankujesz – Zyskujesz”
opcja umożliwiająca korzystanie z konta przez wiele osób
dostępne atrakcyjne lokaty do rachunku : 1,5% do 2,5% w zależności od okresu trwania depozytu
w ramach promocji "Premiowanie za Bankowanie" możesz zyskać nawet 60 zł miesięcznie (maksymalnie 600 zł w ciągu roku) za korzystanie z konta
Możliwość uniknięcia opłaty za konto przy aktywnym korzystaniu z rachunku
1 zł za cashback
Założenie konta przez internetZłóż WniosekZłóż WniosekZłóż WniosekZłóż WniosekZłóż WniosekZłóż WniosekZłóż WniosekZłóż WniosekZłóż Wniosek